2025년 1월 21일 국내 투자자들에게 배당과 성장을 동시에 추구할 수 있는 새로운 ETF가 상장되었습니다. 바로 TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF입니다. 이 상품은 기존 미국배당커버드콜 ETF의 한계를 보완하며, 높은 분배율과 시장 상승 참여율을 겸비한 월배당 상품으로 주목받고 있습니다.
1. TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF란?
이 ETF는 다우존스 미국배당100 지수(Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)를 기반으로 배당 수익과 지수 상승 참여를 극대화하는 데 초점을 맞춘 상품입니다. 특히, 데일리 옵션 전략을 통해 분배율을 높이고, 기초자산 상승에 약 90% 참여할 수 있는 점이 가장 큰 특징입니다.
배당률 & 배당금 기준일 & 총보수 안내
- 상장일: 2025년 1월 21일
- 연 배당률(분배율): 연간 최대 분배한도 12% (월 1% 목표)
- 배당금(분배금) 기준일: 매월 15일
- 총보수: 0.25% (기타 비용, 매매 중계 수수료율 제외)
2. TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 투자 전략
2.1 업그레이드된 미국배당커버드콜 투자
기존 TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜 1호 및 2호 ETF는 월간 옵션 전략으로 운영되었습니다. 그러나 TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF는 일간(Daily) 옵션 전략을 활용해 다음과 같은 장점을 제공합니다.
- 높은 분배율: 분배 한도를 높여 월배당 수익 증가
- 성장률 강화: 기초자산의 상승 모멘텀에 적극 참여
2.2 옵션 매도 비중 최소화
기존 커버드콜 전략은 월간 옵션 매도로 인해 기초자산 상승 참여율이 제한적이었습니다. 반면, 데일리 옵션 전략을 채택한 본 상품은 옵션 매도 비중을 10%로 낮추어:
- 지수 상승 참여율을 약 90%로 끌어올립니다.
- 안정성과 성장성을 동시에 추구할 수 있습니다.
2024년 기준 데이터에 따르면, 미국배당다우존스(TR) 지수 상승률은 10.86%였으며, 타겟데일리커버드콜 지수는 9.87%로 이를 근접하게 추종했습니다.
2.3 격주 배당 포트폴리오 완성
이 ETF는 매월 15일 분배금을 지급합니다. 이를 활용해 격주 배당 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 예를 들어, TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜 ETF와 함께 투자하면 매월 2번 안정적인 배당 수익을 얻을 수 있습니다.
3. 국내 상장 TIGER 미국배당다우존스 커버드콜 ETF 비교
| ETF명 | 전략 유형 | 연간 분배 한도 | 옵션 매도 비중 |
| TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 | 데일리 옵션 | 12% | 10% 내외 |
| TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜 1호 | 월간 옵션 | 3% + a | 15% 내외 |
| TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜 2호 | 월간 옵션 | 7% + a | 40% 내외 |
4. TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 투자 주의사항
데일리 커버드콜 전략은 매일 만기가 도래하는 콜옵션을 매도하여 프리미엄을 수취하는 투자 방식으로, 빈번한 현금 흐름을 창출할 수 있다는 장점이 있습니다. 그러나 이러한 전략에는 다음과 같은 단점들이 존재합니다.
- 시장 변동성 리스크: 짧은 만기의 옵션은 시장 변동성의 영향을 더 크게 받습니다. 만기 직전에 시장이 급변할 경우 옵션 가격이 급등락 할 수 있으며, 이로 인해 매도자는 예상치 못한 손실을 입을 수 있습니다.
- 수익률의 불확실성 증가: 옵션 매도 전략은 반복적인 소액의 수익을 추구하지만, 시장이 급격히 변동할 경우 한 번의 큰 손실이 발생할 수 있는 비대칭 수익 구조를 가집니다. 만기가 짧을수록 이러한 리스크가 더 자주 발생할 수 있습니다.
- 하락 시 상승 회복의 더딤: 데일리 커버드콜 전략은 상승 모멘텀을 일부 제한하는 구조적 특성으로 인해, 하락장에서 기초자산의 회복 속도가 더뎌질 수 있습니다. 이는 원금 손실 가능성을 증가시킬 수 있습니다.
- 지수 상승 참여율 90%의 의미: 데일리 커버드콜 전략의 지수 상승 참여율 90%는 배당금(분배금)을 재투자했을 경우에 나타나는 결과입니다. 이 점을 염두에 두고 투자 전략을 세우는 것이 중요합니다.
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