최근 금융시장에서 고배당주와 월배당 ETF에 대한 관심이 급증하고 있습니다. 특히 기준금리 인하 가능성이 대두되면서 예금 이자 수익이 줄어들고, 안정적인 수익을 추구하는 투자자들이 배당주와 ETF 상품으로 눈을 돌리고 있습니다. 이 글에서는 2024년 12월 17일 신규 상장한 KODEX 금융고배당TOP10 타겟위클리커버드콜 ETF를 분석하고, 월배당과 고배당을 동시에 추구하는 전략에 대해 살펴보겠습니다.
1. KODEX 금융고배당TOP10 ETF란?
KODEX 금융고배당TOP10 ETF는 국내 금융주 중에서도 높은 배당 수익을 제공하는 종목을 선별해 투자하는 상품입니다. 이 ETF는 KB금융, 신한금융, 하나금융지주, 우리금융지주, BNK금융지주, 기업은행, 삼성생명, 메리츠화재, 한화생명, 키움증권 등 금융권 대표 고배당 종목을 중심으로 구성되어 있습니다. 이를 통해 투자자는 금융주 특유의 안정적인 배당과 성장 잠재력을 동시에 누릴 수 있습니다. 동시에 위클리(주간) 콜옵션 매도 전략을 활용하여 월배당을 지급하는 ETF로, 안정적인 배당과 추가 수익을 동시에 추구합니다.
주요 특징
- 기초자산: 코스피200 금융 고배당 TOP10 지수
- 콜옵션 매도 전략: ATM(등가격) 위클리 콜옵션을 30% 비중으로 매도
- 배당 수익률: 금융 고배당주에서 발생하는 안정적인 배당금
- 비용 효율적 운용: 실물 자산 및 옵션 운용을 통해 비용 절감
- 배당금(분배금) 지급: 매월 마지막 영업일 기준으로 월배당 지급
- 목표 분배율: 연 15% (매 달 1.25%)
- 총보수: 0.39% (운용 0.359%, 판매 0.001%, 신탁 0.02%, 사무 0.01%)
이 ETF는 국내 금융지주사, 은행, 보험사, 증권사 등 금융권 대표 종목 중 배당 수익률과 ROE(자기자본이익률)가 높은 상위 10개 종목을 선별해 투자합니다. 예를 들어, 배당 수익률이 5% 이상인 KB금융과 신한금융, 평균 ROE가 10%를 웃도는 하나금융지주와 우리금융지주 등이 포함됩니다. 이를 통해 안정적이면서도 효율적인 배당 수익을 기대할 수 있습니다.
2. 투자 포인트: 금융 고배당과 월배당의 만남
금융 고배당 TOP10 종목 투자
'고배당' 하면 가장 먼저 떠오르는 것이 금융주입니다. KODEX 금융고배당TOP10 ETF는 배당 수익률, 3년 연속 배당 지급 여부, PBR(주가순자산비율), ROE 등 다양한 기준을 통해 금융권의 상위 10개 고배당 종목만을 선별합니다.
- 꾸준한 배당 수익 확보
- 금융지주사들의 주주환원 확대에 따른 추가 상승 기대
- 금융주 특유의 안정적인 실적과 수익성
위클리 커버드콜 전략으로 월배당 추구
기존 커버드콜 ETF는 주가 상승 참여가 제한된다는 단점이 있었지만, KODEX 금융고배당TOP10 ETF는 이를 보완했습니다. 콜옵션 매도 비중을 30%로 조정하고, 위클리 옵션 매도 전략을 통해 배당금과 옵션 프리미엄을 동시에 추구합니다.
- 위클리 옵션: 매주 옵션을 매도해 목표 수익 확보
- 배당금: 금융 고배당주에서 발생하는 정기적 배당 수익
이 두 가지 수익원이 결합되어 매월 안정적으로 월배당을 지급하는 구조입니다.
비과세 혜택
KODEX 금융고배당TOP10 ETF의 또 다른 장점은 비과세 혜택입니다.
- 국내 주식 매매차익: 비과세
- 옵션 프리미엄 수익: 코스피200 옵션 프리미엄은 비과세 대상
예를 들어, 투자자가 KODEX 금융고배당TOP10 ETF에 1,000만 원을 투자해 연 5% 배당 수익과 옵션 프리미엄 수익 3%를 얻는다면, 옵션 프리미엄에 해당하는 30만 원은 비과세로 그대로 수취할 수 있습니다. 반면, 배당금 50만 원에는 배당소득세(15.4%)가 적용되어 약 42만 3,000원을 받게 됩니다. 이처럼 비과세 혜택은 과세 부담을 줄여 실질 수익률을 더욱 높여주는 강력한 장점입니다.
3. KODEX 금융고배당TOP10 ETF의 투자 전략
안정적인 금융주 배당 수익
금융주는 다른 섹터와 달리 실적이 비교적 안정적이며 배당 수익률이 높습니다. 특히 KB금융, 신한금융, 하나금융지주 등 국내 금융지주사들이 최근 주주환원 정책 확대를 발표하면서 배당 수익률이 더욱 주목받고 있습니다.
월배당 시스템 구축
KODEX 금융고배당TOP10 ETF는 매월 마지막 영업일을 기준으로 배당금을 지급합니다. 예를 들어, 2024년 1월의 경우 마지막 영업일인 1월 31일이 지급 기준일이 되며, 해당 배당금은 지급 기준일 이후 며칠 내로 투자자의 계좌에 입금됩니다. 이는 매달 마지막 날을 기준으로 일관되게 진행되므로 배당 일정을 쉽게 예측하고 계획을 세울 수 있는 장점이 있습니다. 만약 더 효율적으로 월배당 시스템을 구축하고 싶다면, KODEX 200 타겟 위클리커버드콜 ETF와 함께 활용하는 것도 좋은 전략입니다.
- KODEX 금융고배당TOP10 ETF: 월말 배당 지급
- KODEX 200 타겟 위클리커버드콜 ETF: 매월 15일 배당 지급
두 상품을 함께 운용하면 월 2회 배당 시스템을 만들어 안정적인 현금 흐름을 확보할 수 있습니다.
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