커버드 콜 ETF, TIGER 미국테크 TOP10+10% 프리미엄과 TIGER 미국배당+7% 프리미엄 다우존스를 서로 비교해보고, 어떤 ETF가 나에게 적합한지 알아봅니다.
미국 주식 투자는 세계 최대의 경제 규모와 시장 규모를 가진 미국의 우량 기업들에 투자할 수 있는 매력적인 기회입니다. 또한, 월배당은 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하고, 재투자 효과를 높여주는 매력적인 전략입니다. 이러한 미국 주식 투자와 월배당의 매력을 한 번에 누릴 수 있는 ETF 상품 중 하나가 커버드 콜 ETF입니다.
커버드 콜 ETF란 자신이 가진 주식을 일정 가격에 판매할 권리를 다른 사람에게 팔아서 수익을 얻는 전략을 적용한 ETF 상품입니다. 이는 주가의 상승 여력을 일부 포기하고, 대신 옵션 매도 프리미엄을 통해 추가적인 수익을 얻을 수 있는 전략입니다. 이러한 커버드 콜 전략을 미국의 주요 기술주와 배당주에 적용하여 다양한 ETF 상품을 출시하였습니다.
이 중에서 요즘 가장 인기 있는 두 ETF는 바로 'TIGER 미국테크 TOP10+10% 프리미엄'과 'TIGER 미국배당+7% 프리미엄 다우존스'입니다. 이 두 ETF는 미국의 주요 기술주와 배당주에 투자하고, 40%의 커버드 콜 전략을 통해 주가 상승 여력을 일부 보존하며 매월 배당을 지급합니다. 이번 포스팅에서는 이 두 ETF을 비교하고, 나에게 어떤 ETF가 더 적합한지 알아보겠습니다.
1. TIGER 미국테크 TOP10+10% 프리미엄의 특징과 장점
TIGER 미국테크 TOP10+10% 프리미엄은 미국의 주요 기술주 10개(아래 이미지 참조)를 담고 있어서 성장 가능성이 높습니다. 이들 기업은 인공지능, 반도체, 클라우드, 전기차, 메타버스 등 혁신적인 기술 분야에서 선도적인 역할을 하고 있으며, 지속적인 성장을 기대할 수 있습니다.
이 ETF는 40%의 커버드 콜 전략을 사용하고 있으며, 분배 기준일이 매달 15일인 것이 특징입니다. 상장 이후 2024년 2월 첫 분배금(배당금)은 92원으로 발표되었으며, 이는 연간 분배율은 약 10%를 목표로 기대할 수 있습니다. 또한, ETF 투자 시 고려해야 할 중요한 것 중 하나인 총 보수(기본 보수+기타 비용+매매 중계 수수료율)는 0.63%(0.5+0.01+0.12)입니다.
2. TIGER 미국배당+7% 프리미엄 다우존스의 특징과 장점
TIGER 미국배당+7% 프리미엄 다우존스는 TIGER 미국배당 다우존스 지수를 기초지수로 하여 배당성장성과 펀더멘탈이 우수한 미국 우량기업 100개에 투자합니다. 이는 배당의 안정성과 지속성을 높여주는 요인입니다. 주요 기업은 아래와 같습니다.
전체 포트폴리오의 40%에 해당하는 콜옵션을 매도하는 전략을 취하며, 2024년 1월 분배금(배당금)은 88원이었고, 이는 연간 분배율 약 10%를 기대할 수 있습니다. 2023년 7월 첫 분배금이 지급되어, 89원, 90원, 90원, 81원, 90원, 90원, 88원이 현재까지 지급되었습니다. 총보수는 0.64%(0.39+0.08+0.17)입니다.
3. 나에게 적합한 ETF는?
성장을 중시하는 투자자
성장을 중시하는 투자자는 주가의 상승을 통해 수익을 극대화하고자 하는 투자자입니다. 이러한 투자자에게는 성장성이 높은 기술주에 투자하는 TIGER 미국테크 TOP10+10% 프리미엄이 더 적합할 수 있습니다. 이 상품은 기술 분야의 혁신과 변화에 민감하게 반응하여 주가의 상승 가능성이 높으며, 커버드 콜 전략을 통해 매월 높은 배당금도 지급합니다. 다만, 상대적으로 큰 변동성과 기술 분야의 경쟁과 규제에 따른 위험도 증가할 수 있고, 2023년 이후 기술주들의 엄청난 주가 상승으로 인한 가격 조정에 대해서 고려해야 할 필요성이 있습니다.
배당을 중시하는 투자자
배당을 중시하는 투자자는 배당금의 지급을 통해 안정적인 수익을 얻고자 하는 투자자입니다. 이러한 투자자에게는 배당의 안정성과 다양성을 높여주는 미국배당+7% 프리미엄 다우존스가 더 적합할 수 있습니다. 이 상품은 다양한 산업 분야의 우량기업들에 투자하여 배당의 안정성과 다양성을 높여주며 상대적으로 낮은 변동성, 그리고 커버드 콜 전략을 통해 매월 높은 배당금도 지급합니다. 다만, 배당주의 성장성이 상대적으로 낮을 수 있습니다.
균형을 중시하는 투자자
균형을 중시하는 투자자는 성장과 배당을 균형 있게 추구하고자 하는 투자자입니다. 이러한 투자자에게는 두 상품을 함께 보유하는 것이 더 적합할 수 있습니다. 이렇게 하면 성장성이 높은 기술주와 배당의 안정성이 높은 배당주를 모두 포함할 수 있으며, 커버드 콜 전략을 통해 매월 높은 분배금도 지급받을 수 있습니다. 또한, 두 상품을 함께 보유하면 격주로 분배금을 받으며 심리적 장점이 있습니다.
분배금 재투자 전략으로 매달 초 TIGER 미국배당+7% 프리미엄 다우존스의 분배금은 TIGER 미국테크 TOP10+10% 프리미엄에 재투자하고, 매달 중순 TIGER 미국테크 TOP10+10% 프리미엄의 배당금은 TIGER 미국배당+7% 프리미엄 다우존스에 재투자하여 재투자 주기를 짧게 하고 복리 효과를 더 크게 만드는 시너지 효과를 누릴 수 있습니다.
마무리
TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄과 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스는 둘 다 미국 주식에 투자하는 ETF로, 매월 분배금(배당금)을 지급하는 상품입니다. 두 상품은 투자 섹터, 투자 비중, 분배금 지급 시기에서 차이를 보이지만 콜옵션 매도 비중, 연간 분배금 수익률, 총보수에서 비슷한 모습을 보입니다.
투자자의 목표와 성향에 따라 선택할 수 있지만, 두 상품 모두 커버드 콜 전략을 사용하므로 주가의 상승을 완전히 따라가지 못할 수 있으며, 옵션 매도로 인한 손실 위험도 존재합니다. 따라서 이 상품들을 선택하는 투자자는 이러한 위험 요인을 충분히 고려하고, 자신의 투자 목표와 성향에 맞는 투자 비중을 결정해야 합니다.
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